Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta

Dlaczego KYC/AML jest wymagane

Polityka KYC (Know Your Customer) oraz AML (Anti-Money Laundering) to fundamenty bezpiecznego hazardu online. W Spinbetter casino traktujemy te procedury nie jako utrudnienie, ale jako niezbędną barierę ochronną. Działając jako licencjonowany operator pod marką Spinbetter PL Sp. z o.o. (Zezwolenie MF nr PS4.6831.4.2023), jesteśmy zobowiązani do przestrzegania rygorystycznych standardów FATF oraz unijnych dyrektyw w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Główne cele tych procedur to:

• Ochrona osób nieletnich: Bezwzględna weryfikacja wieku 18+ w celu zapobiegania dostępowi dzieci do gier hazardowych.
• Przeciwdziałanie przestępczości: Blokowanie możliwości wprowadzania do obiegu środków pochodzących z nielegalnych źródeł.
• Ochrona przed kradzieżą tożsamości: Upewnienie się, że środki są wypłacane faktycznemu właścicielowi konta.
• Transparentność finansowa: Spełnienie wymogów licencyjnych, które gwarantują wypłacalność kasyna.

Pełne Warunki i Postanowienia naszej platformy określają, że proces weryfikacji może zostać zainicjowany w dowolnym momencie, zwłaszcza przy pierwszej próbie wypłaty środków lub po przekroczeniu określonych limitów obrotu.

Zakres dokumentów

W celu pełnej aktywacji konta i zniesienia limitów wypłat, Spinbetter wymaga dostarczenia czytelnych kopii lub zdjęć następujących dokumentów. Każdy z nich jest analizowany przez nasz zespół bezpieczeństwa pod kątem autentyczności.

W wyjątkowych sytuacjach, gdy transakcje są szczególnie wysokie, możemy poprosić o dokument potwierdzający źródło pochodzenia środków (np. deklaracja podatkowa, umowa o pracę), co jest standardem w procedurach "Source of Wealth".

Jak przesłać dokumenty

Proces przesyłania dokumentów w Spinbetter jest intuicyjny i w pełni zautomatyzowany przez panel gracza. Aby Twoje zgłoszenie zostało rozpatrzone pozytywnie za pierwszym razem, prosimy o przestrzeganie poniższych wytycznych technicznych:

• Formaty plików: Akceptujemy wyłącznie pliki JPG, PNG oraz PDF. Prosimy nie przesyłać linków do chmury ani archiwów ZIP.
• Czytelność: Zdjęcie musi być wykonane w dobrym oświetleniu. Unikaj używania lampy błyskowej bezpośrednio na dokument, aby uniknąć odblasków.
• Zasada czterech rogów: Dokument nie może być przycięty. Musimy widzieć cały fizyczny arkusz lub kartę.
• Brak edycji: Jakakolwiek ingerencja w grafikę (poza dopuszczalnym maskowaniem numeru karty) skutkuje natychmiastowym odrzuceniem i podejrzeniem o fałszerstwo.

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie

Działamy zgodnie z najwyższymi standardami obsługi klienta (SLA). Nasz zespół ds. ryzyka pracuje przez całą dobę, aby czas oczekiwania na weryfikację był jak najkrótszy:

• Standardowy czas: 24–48 godzin od momentu przesłania kompletu dokumentów.
• Komunikacja: O każdym etapie (przyjęcie, zatwierdzenie, odrzucenie) informujemy drogą mailową na adres przypisany do konta.
• Status w panelu: Możesz również sprawdzać aktualny status w sekcji „Moje konto”.

Jeśli dokumenty są nieczytelne lub budzą wątpliwości, otrzymasz precyzyjną instrukcję, co należy poprawić. W rzadkich przypadkach możemy poprosić o tzw. "Video-KYC" (krótka rozmowa wideo lub wideo-potwierdzenie tożsamości), jeśli zachodzi podejrzenie kradzieży tożsamości.

Bezpieczeństwo danych i RODO

Rozumiemy obawy związane z przesyłaniem wrażliwych danych osobowych przez internet. W Spinbetter Twoja prywatność jest chroniona wielopoziomowo, zgodnie z wymogami RODO (GDPR) oraz standardami PCI DSS.

Stosujemy zaawansowane środki techniczne, takie jak:

• Szyfrowanie SSL 256-bit: Każdy transfer danych jest zabezpieczony przed przechwyceniem przez osoby trzecie.
• Protokoły TLS 1.2/1.3: Najnowsze standardy bezpieczeństwa komunikacji sieciowej.
• Ograniczony dostęp: Twoje dokumenty są widoczne wyłącznie dla przeszkolonych pracowników działu compliance.
• Retencja danych: Dokumenty są przechowywane tylko tak długo, jak wymagają tego przepisy prawa (zwykle 5 lat od zamknięcia konta), a następnie są trwale niszczone.

Nigdy nie udostępniamy Twoich danych podmiotom marketingowym. Wykorzystujemy je wyłącznie do realizacji celów ustawowych i weryfikacyjnych.

Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze

Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy (AML) to proces ciągły. Wykorzystujemy algorytmy sztucznej inteligencji oraz manualną analizę ekspertów, aby monitorować przepływy finansowe pod kątem anomalii.

Działania, które mogą wywołać dodatkową kontrolę:

• Wpłaty i natychmiastowe wypłaty bez dokonania jakiegokolwiek obrotu (tzw. mixing).
• Korzystanie z wielu różnych kart płatniczych należących do różnych osób.
• Nagłe, nieuzasadnione historycznie zwiększenie kwot depozytów.
• Próby logowania z obszarów geograficznych objętych sankcjami.

W przypadku wykrycia podejrzanej aktywności, Spinbetter zastrzega sobie prawo do wstrzymania wypłaty do czasu pełnego wyjaśnienia sprawy. W skrajnych sytuacjach, zgodnie z prawem, jesteśmy zobligowani do zgłoszenia incydentu do organów takich jak GIIF.

Najczęstsze błędy i wskazówki

Zanim wyślesz nam swoje dokumenty, sprawdź tę krótką checklistę. Pozwoli Ci to zaoszczędzić czas i uniknąć niepotrzebnego czekania na powtórną weryfikację:

• Ważność: Czy dokument nie wygasł? Paszporty i dowody mają swój termin przydatności.
• Krawędzie: Czy na zdjęciu widać cały dokument wraz z tłem dookoła niego?
• Oświetlenie: Czy tekst jest wyraźny i nie ma na nim białych plam od lampy?
• Zgodność: Czy adres w profilu zgadza się z adresem na rachunku? Jeśli się przeprowadziłeś, najpierw zaktualizuj dane w profilu.
• Własność: Czy karta, której użyłeś, na pewno należy do Ciebie? Używanie metod płatności osób trzecich jest surowo zabronione.

Pamiętaj, że rzetelne podejście do procesu weryfikacji gwarantuje Ci najszybszą możliwą obsługę wypłat. W Spinbetter szanujemy Twój czas, dlatego dążymy do tego, by weryfikacja była "jednorazową formalnością" na lata.